Из-за общеизвестных событий на рынке вводятся новые, более строгие требования к осуществлению платежных операций. Меры направлены на ограничение возможностей для отмывания денег и должны усложнить работу нелегального гемблинга.
Теперь эквайры – финучреждения, предоставляющие услуги по обработке электронных платежей и переводу средств – обязаны сопровождать платежные операции детальной информацией о получателе средств. Это требование касается также банков и небанковских финучреждений.
Нацбанк определил, что эквайр или другой поставщик платежной услуги не может является ни плательщиком, ни получателем по ней. Следовательно, у сервиса платежных услуг появляется обязательство перевести денежные средства по поручению плательщика конкретному получателю. Эта мера имеет целью избежать ситуаций, когда, например, пополнение игровых счетов маскируется под денежные переводы.
В каждой платежной операции эквайр должен владеть информацией о плательщике и получателе: иметь полный номер платежной карты, наименование и номер счета торговца.
По мнению Нацбанка, такие меры помогут решить проблемы с:
- переводами от или в пользу субъектов, в частности, осуществляющих нелицензированную деятельность или деятельность, направленную на уклонение от уплаты налогов
- мискодингом (подменой кода категории деятельности торговца) при выполнении платежных операций
- подменой информации, которая должна сопровождать платежную операцию в соответствии с требованиями законодательства.
Перечисленные новации предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины от 10 марта 2023 г. № 21 "Об утверждении изменений в Положении о порядке эмиссии и эквайринга платежных инструментов". Оно вступило в силу с 14 марта 2023 года. Участники платежного рынка должны в течение месяца привести свою деятельность в соответствие с нормами этого документа.
Автор: Сергей Гинзбург
