Чтобы противодействовать нелегальным операторам, НБУ прописал для банков еще пять обязательных шагов проверки клиентов, пишет "Мінфін".
Банки должны будут выявлять нетипичную активность по счетам, сравнивая с другими периодами и фиксируя увеличение количества или объема перечислений.
Еще одна новая обязанность - анализировать финансовые операции на соответствие профилю и деятельности клиента, сопоставлять их с данными по источнику средств.
Следующий шаг - собирать и анализировать данные о получателях средств, в том числе и в интернете. Также финучреждения будут изучать сайты, на которых клиенты делают покупки или получают средства, их доменную зону и даже владельцев. Прежде всего, чтобы выяснить, имеют ли ресурсы отношение к незаконной игорной деятельности.
Банки обяжут проверять, не помогают ли операции клиентов подсанкционным лицам.
Заметим, что не так давно НБУ анонсировал внедрение лимита для физлиц на отправку не более 30-ти p2p-переводов на сумму до 100 тыс. грн в месяц.
Впрочем, как говорится в материале, лимиты окончательно не утверждены, а вот применять усиленный мониторинг банки должны уже сейчас.
