Аби протидіяти нелегальним операторам, НБУ прописав для банків ще п'ять обов'язкових кроків перевірки клієнтів, пише "Мінфін".
Банки муситимуть виявляти нетипову активність за рахунками, порівнюючи з іншими періодами та фіксуючи збільшення кількості або обсягу перерахувань.
Ще один новий обов'язок - аналізувати фінансові операції на відповідність профілю та діяльності клієнта, зіставляти їх із даними за джерелом коштів.
Наступний крок - збирати та аналізувати дані щодо одержувачів коштів, у тому числі й в інтернеті. Також фінустанови вивчатимуть сайти, на яких клієнти роблять покупки або отримують кошти, їхню доменну зону і навіть власників. Насамперед, щоб з'ясувати, чи мають ресурси відношення до незаконної гральної діяльності.
Банки зобов'яжуть перевіряти, чи не допомагають операції клієнтів підсанкційним особам.
Зауважимо, що не так давно НБУ анонсував впровадження ліміту для фізосіб на відправку не більше 30-ти p2p-переказів на суму до 100 тис. грн на місяць.
Втім, як йдеться у матеріалі, ліміти остаточно не затверджені, а от застосовувати посилений моніторинг банки повинні вже зараз.